Сервисы платежной системы от ФинТех Хаба Банка России

Научный центр:
Информационные технологии и искусственный интеллект
Сроки проведения:
27 сентября 2021 - 21 марта 2022
Срок подачи заявки:
19 августа 2021

Дополнительная профессиональная программа ориентирована на формирование у слушателей системно-целостного понимания работы механизмов платежной системы, развитие у участников алгоритмического и аналитического мышления, а также на формирование навыков создания новых платежных сервисов и продуктов.

Программа рассчитана на подготовку слушателей к практикам и стажировкам в финансовых организациях, а также к участию во всероссийских и международных соревнованиях и конкурсах по реализации сервисов на платежных системах.  

Срок приёма заявок: до 19 августа

По вопросам участия в программе можно обращаться по e-mail:

fh@mail.cbr.ru – вопросы по образовательной программе, включая вопросы о выполнении отборочных заданий;

cdpo@talantiuspeh.ru – организационные вопросы (приезд, размещение, предоставление документов и сведений для организации приезда и зачисления на программу).

Сервисы платежной системы от ФинТех Хаба Банка России

О программе

Итогом программы является большая индивидуальная работа по созданию концепции инновационных платежных сервисов. Участники совместно с менторами будут анализировать потребности разных сегментов жителей РФ, предлагать гипотезы, анализировать востребованность и конкурентоспособность своих идей. В конце программы участники презентуют свои идеи перед экспертами рынка. Лучшие идеи могут быть приняты на дальнейшее развитие и реализацию.

Программа

1. Монобанковская розничная платежная система :

  • Концептуальные идеи; 
  • Практическая историческая ретроспектива;
  • Требования к монобанковской платежной системе;  
  • Архитектура монобанковской платежной системы: субъекты, их назначение и основные функции;  
  • Процессы в монобанковской платежной системе: информационные потоки и их обработка;  
  • Стандартизация;  
  • Недостатки модели монобанковской платежной системы.

2. Мультибанковская розничная платежная система :

  • Концептуальные идеи;    
  • Практическая историческая ретроспектива;
  • Требования к мультибанковской платежной системе;  
  • Архитектура мультибанковской платежной системы: субъекты, их назначение и основные функции ; 
  • Процессы в мультибанковской платежной системе: информационные потоки и их обработка;  
  • Валюты и страны в глобальной мультибанковской платежной системе;  
  • Стандартизация.  

3. Стандартизация в авторизации транзакций:  

  • Субъекты информационного обмена стандарта ISO-8583 для авторизации; 
  • Назначение сообщений стандарта ISO-8583 для авторизации;  
  • Устройство сообщений стандарта ISO-8583 для авторизации;  
  • Элементы данных, составляющие сообщения ISO-8583 для авторизации;  
  • Сценарии информационного обмена сообщениями ISO-8583 для авторизации.  

4. Стандартизация клиринга :

  • Субъекты информационного обмена стандарта ISO-8583 для клиринга;  
  • Назначение сообщений стандарта ISO-8583 для клиринга;  
  • Устройство сообщений стандарта ISO-8583 для клиринга; 
  • Элементы данных, составляющие сообщения ISO-8583 для клиринга;
  • Сценарии информационного обмена сообщениями ISO-8583 для клиринга.  

5. Стандартизация в электронной коммерции:

  • Знакомство со стандартом EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
  • Субъекты информационного обмена стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
  • Назначение сообщений стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
  • Устройство сообщений стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
  • Элементы данных, составляющие сообщения стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
  • Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
  • Интеграция с процессом авторизации . 

6. Система быстрых платежей (c2c) и стандартизация :

  • Классическое платежное поручение на межбанковский перевод;  
  • Концепция системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами; 
  • Архитектура системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами;
  • Субъекты информационного обмена системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами; 
  • Информационные потоки в системе быстрых платежей для переводов между физическими лицами;  
  • Сообщения в информационных потоках системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами и их назначение ;
  • Абстракция - элемент бизнес-данных;  
  • Стандарт ISO-20022 в применении к системе быстрых платежей для переводов между физическими лицами;  
  • Шаблоны сообщений acmt и pacs, примененные для конструирования в системе быстрых платежей для переводов между физическими лицами;  
  • Примеры внутреннего устройства некоторых сообщений;  
  • Соотношение понятий «элемент бизнес данных СБП» и «элемент данных ISO-20022»;  
  • Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта ISO-20022 для Системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами; 
  • Интеграция с мобильными приложениями банков; 
  • Неожиданные примеры и применения.

7. Открытые интерфейсы для прикладного программирования в финансовой сфере:

  • API в платежных системах: классификация, назначение, потребители, ценность;
  • Что такое «вторая платежная директива» [PSD2]: статьи 65, 66, 67 и ее разъяснения [RTS]; 
  • Концепция открытого банкинга;  
  • Обзор стандартизации «вторая платежная директивы» [PSD2] и [RTS]: BerlinGroup XS2A и Open Banking API (UK);  
  • Архитектура открытого банкинга;
  • Субъекты информационного обмена открытого банкинга;  
  • Информационные потоки открытого банкинга; 
  • Сообщения в информационных потоках открытого банкинга и их назначение;
  • Стандарт BerlinGroup XS2A в применении к открытому банкингу;  
  • Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта BerlinGroup XS2A в применении к открытому банкингу; 
  • Стандарт Open Banking API (UK) в применении к открытому банкингу;  
  • Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта Open Banking API (UK) в применении к открытому банкингу;  
  • Неожиданные примеры и применения.

8. Система быстрых платежей (c2b) и стандартизация :

  • Концепция системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц;  
  • Архитектура системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц – гармонизация инфраструктур информационного обмена: соотношение API и ISO-20022;  
  • Субъекты информационного обмена системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц; 
  • Информационные потоки API и ISO-20022 в системе быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц;  
  • Сообщения в информационных потоках системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц и их назначение;  
  • Сценарии информационного обмена сообщениями стандартов ISO-20022 для Системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц;
  • Неожиданные примеры и применения.

9. Проектная работа – разработка и защита проекта собственного платежного сервиса:

  • Разработка и защита индивидуальных проектов.





Руководитель

Григорий Эдуардович Гашников
Григорий Эдуардович Гашников

Начальник Финтех Хаба, Департамент финансовых технологий, Банк России.

ПРЕПОДАВАТЕЛИ

Соловьев Евгений Георгиевич

Заместитель директора Департамента инноваций, АО "Национальная система платёжных карт"

Участники и порядок отбора

К участию приглашаются слушатели нескольких категорий со следующей процедурами отбора: 

Входные компетенции, оцениваемые на этапе тестирования:

Форма организации отбора участников:

Группа формируется по результатам отбора. Для участия в программе необходимо:

1. Не позднее 26 августа 2021 года включительно пройти регистрацию на нашем сайте.
После успешной регистрации на нашем сайте на указанный адрес электронной почты придет письмо c памяткой по программе и процессу отбора на него.

2. В любой день с 28 августа по 1 сентября включительно пройти отборочные испытания на Учебном портале Банка России - выполнить профильное тестирование.

3. Результаты отбора будут опубликованы до 6 сентября 2021.

Критерии оценки заявок на программу:

1) Выполнение общих (технических) требований к заявке:

2) Результат прохождения отборочного тестирования и оценивания средних баллов успеваемости.

Кандидаты, продемонстрировавшие наилучшие результаты в тестировании, а также выполнившие общие требования к заявке, приглашаются на обучение по программе.

Условия участия

Форма участия: дистанционная.

Всем обучающимся будут созданы учетные записи в MS Teams для участия в лекциях и семинарах.

Плата за обучение на программе не взимается.

К участию в программе допускаются только граждане РФ.


module.jpg

Университет «Сириус» – это пространство, где студенты, ведущие ученые и представители российских технологических компаний объединяются, чтобы разрабатывать новые технологии и внедрять их в привычную жизнь. У каждого студента нашей страны есть возможность стать частью команды, которая меняет мир вокруг.
Специально для этого в «Сириусе» были созданы краткосрочные интенсивные программы, участниками которых могут стать студенты из всех регионов страны. Все программы созданы в партнерстве с ведущими компаниями и посвящены актуальным вопросам и направлениям в науке.

Партнеры программы

ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ


Обратная связь

Для обеспечения удобства работы с сервисами данного сайта и поддержания высокого уровня их безопасности мы используем файлы cookie. Подробное описание используемых нами файлов cookie, порядке их отключения содержится в Политике конфиденциальности . Нажимая на кнопку «СОГЛАСЕН», Вы подтверждаете, что проинформированы об использовании cookies на нашем сайте, а также принимаете наши Политику конфиденциальности и Правила пользования сайтом.

Согласен